EB-5资金来源证明要覆盖哪些环节？哪些材料容易留下证据缺口？

为什么账户里有钱，仍可能被要求补件？

银行余额证明只说明某一时点有多少资金，未必说明资金怎样赚取。应把资产或收入形成、合法归属、出售或分配、纳税及转款记录连成可核对的证据链；投资款之外，适用的管理费和相关费用也要按规则说明。

拆迁补偿应衔接原有权益、补偿依据和实际收款；售房应说明产权、购房资金来源、交易及收款；证券收益还应说明最初本金和交易记录。发生较早、部分档案确实无法取得时，应解释原因，并提供可相互印证的历史材料，不能补造或倒签文件。

公司利润表不等于股东个人已经合法取得现金。分红须衔接利润、分配决定、税务和付款；股东借款须说明真实债权债务、公司资金来源及实际放款。赠与须证明赠与人的合法来源和真实转移，赠与合同不能替代赠与人的资金证据。

同一账户混有多种资金时，需要说明用于投资的具体金额、时间和路径。“账户最低余额”可以帮助分析，但不是移民局承诺接受的法律安全线。第三方转款还可能增加所有权、换汇和资金路径问题；说明信不能替代缺失的交易记录，也不能把违反适用外汇规定的安排变为合规。

日期、姓名、币种、金额、税表与合同相互矛盾，或关键中间账户缺失，可能引发补件、拟拒绝或拒绝。USCIS行政上诉办公室2021年1月22日的一份非先例决定讨论了资金来源与路径证据不足；该个案不能作为所有案件必然拒绝的统一清单。